Банк России рекомендовал кредитным организациям с целью противодействия дропперам усилить контроль за процедурой идентификации клиентов при открытии счетов и активации платежных карт, особенно в рамках зарплатных проектов. Соответствующее письмо направлено в банки, сообщает пресс-служба регулятора.
Согласно рекомендациям ЦБ, для исключения возможности оформления карт на третьих лиц, банки должны активировать карты, оформленные в рамках зарплатных проектов, только после завершения полной идентификации настоящего владельца. Это позволит минимизировать риски, связанные с возможным использованием карт недобросовестными посредниками.
Кредитным организациям, привлекающим новых клиентов через посредников, необходимо убедиться в наличии всех необходимых документов и отсутствии подлога.
Кроме того, банкам следует выявлять офисы и подразделения с повышенными рисками открытия счетов дропперами и усиливать контроль за их деятельностью. ЦБ рекомендует перепроверять факт личного присутствия человека, на имя которого открывается счет, с помощью систем фото- и видеофиксации.
Источник: www.mk.ru
